信托业转型大潮下 长安信托如何“擦亮”自身品牌

2020-12-31 13:51

2020年对于信托行业而言可谓挑战重重,新冠疫情对经济的影响持续传导至各个行业,信托公司在一系列监管要求下,面临进一步改变旧有发展模式,转型升级的要求。在此背景下,亦有一批优秀的信托公司脱颖而出,不仅经受住了外部环境变化的考验,也充分发挥自身优势和特色,在一些领域取得优异成绩。

12月2日,在上海举办的2020年观察家金融峰会暨卓越金融企业盛典上,长安国际信托股份有限公司以其在品牌建设方面的卓越表现,荣获“年度卓越品牌建设信托公司”。

2020年,长安信托凝心聚力推动转型发展,积极开展包括家族信托、慈善信托、资产证券化在内的本源性业务,在此基础上,长安信托也得以进一步树立和夯实了“高净值客户的最佳金融生活服务商”的品牌定位;与此同时,长安信托积极支持实体经济发展、履行社会责任的优秀表现,也让“长安心、百年业”这一聚焦可持续发展的品牌理念进一步深入人心。

凝心聚力促转型

锚定“高净值客户的最佳金融生活服务商”品牌定位

如何结合监管新要求,顺应宏观经济内外形势,锚定长安信托作为“高净值客户的最佳金融生活服务商”的品牌定位,是长安信托今年的重点工作之一。

2020年以来,长安信托在做好抗击新冠病毒疫情常规防控工作的同时,积极顺应“资管新规”提出的减少存量风险、严防增量风险要求,深入贯彻党中央提出的做好“六稳”工作要求,在严控自身风险的前提下,适时调整业务发展节奏,积极做好转型发展,主动开展包括家族信托、慈善信托、资产证券化在内的本源性业务,实现了信托业务提质增效,降中求稳的基本目标。

AG亚游集团事业部制改革是支撑长安信托转型发展的重要抓手之一,通过事业部制,做大产品部门,建立专业的产品队伍,为转型后的新业务提供产品和专业技术支持,解决专业化问题;同时通过专业的评审中心和投后管理部门,建立专业业务的集中审批和集中管理,在提高审批效率和专业化的同时,进一步控制业务风险。

长安信托在2019年成立资本市场事业部的基础上,2020年以来进一步加强事业部制管理经验的总结、反思和提高,在吸收前期经验的基础上,成立了房地产事业部、政信事业部、金融同业与固收事业部,通过建立事业部,起到了加快公司业务转型,实现公司可持续发展的效果。

AG亚游集团在推行事业部制改革的同时,长安信托还持续研究业务创新模式,有序引导业务转型。公司积极探索股权投资业务和固收+业务,重点针对产品转型中自主管理能力提升建设,一方面从风险识别入手,依托自身资源禀赋和能力特长,聚焦特定领域,不介入不熟悉、看不清的行业,并在项目准入时明确公司对各类创新产品的风险准入标准和管理细化要求,保证业务稳健、有序转型;另一方面从风险监测入手,在每笔业务落地前要求先形成详细的期间管理方案,逐笔监控项目期间运行情况,以“专业化+精细化”的管理要求,切实履行受托职责。

多方发力促转型,也使得长安信托在行业环境较为严峻的情形下仍然取得优秀的业绩。截止2020年10月底,长安信托业务整体运行情况良好,到期项目均按期兑付。信托规模达4166亿元,2020年累计新增规模576.46亿元;实现信托考核收入16.89亿元,同比增加3.12亿元。

前瞻布局多点发力

打造“数字信托”品牌形象

AG亚游集团在加快内部改革,拓展新业务的同时,长安信托还顺应高净值人群财富管理的新需求,拥抱数字金融,打造数字信托。

早在2018年,长安信托在紧紧围绕“严守监管风险底线,夯实科技治理基础,制定科学发展规划,提升科技资产质效”原则下,以金融科技助力公司数字化转型为目标,制定了《长安信托信息系统发展三年规划》,以“四干精神”作为指导思想,厚积薄发,开启数字金融时代金融科技动力新引擎。

在推进过程中,长安信托基于信托行业信息化建设现状,公司积极应对数字化时代所带来的机遇和挑战,紧扣信托资产管理及财富管理的主营业务架构,建立“1-2-3”技术架构体系(一总线、双中台、三引擎),实现从以产品中心到以客户中心的数字化转型,提升资金和资产“端到端”的尽职履责能力,全力探索信托公司数字化转型之路。

AG亚游集团长安信托从“业务开展线上化”起步,并逐步向“经营管理数据化”、“系统处理智能化”的数字化纵深阶段推进。公司的最终目标,是立足“以科技赋能金融,实现金融服务提质增效”的宗旨,利用大数据、人工智能、区块链等创新技术,通过数据服务、流程再造和流程自动化等形式,提升公司业务分析能力和处理能力,构建公司智慧生态。

AG亚游集团与此同时,长安信托按照陕西银保监局《陕西银行业金融机构“网络安全提升年”活动方案》部署要求,以习总书记关于网络安全和信息化工作的重要指示精神为指导,以网络安全法的各项要求为目标,积极开展网络安全等级保护建设工作,不断完善公司网络安全体系,持续加强员工网络安全意识,筑牢金融网络安全屏障。2020年7月,经西安市公安局评定,长安信托重要信息系统以及综合网络系统顺利通过公安部“信息系统安全等级保护”备案,并取得了《信息系统安全等级保护备案证明》。

AG亚游集团目前,长安信托的数字化转型已经形成了多项成果,近两年,共获得了国家版权局颁发的计算机软件著作权5项。公司将在构建数字化财富管理平台、打造业务一体化平台、建立数字化风控体系等成果的基础上,进一步探索大资管行业数据标准,推进“金融科技”服务“科技金融”。

积极承担社会责任

传播“长安心、百年业”可持续发展品牌理念

长安信托“长安心、百年业”的可持续发展理念,始终坚守着对股东的回报之心、对客户的诚挚之心、对员工的关爱之心、对社会的奉献之心,坚定履行受托责任、经济责任、员工责任、环境责任。也正是在积极承担责任的同时,长安信托“长安心、百年业”可持续发展的品牌理念也得以有效传播。

近年来,长安信托作为陕西省金融体系中的一员,始终积极履行金融机构服务实体的使命,紧扣“追赶超越”定位,主动对接陕西省委省政府、西安市委市政府的经济发展战略,统筹各项资源,创新业务模式,积极参与大西安建设,大力支持地方经济发展。

在着力优化生态环境方面,长安信托设立了“长安宁—西安浐灞生态区应收债权买入返售集合资金信托计划”,募集资金3亿元,用于西安浐灞生态区建设发展;设立专项信托计划,募集资金1.5亿元,用于蓝田县灞河城区段、辋灞汇流辋峪河段清淤工程,直接带动灞河、辋峪河水流水文条件的改善,助力打造“生态西安”

AG亚游集团近十年来,长安信托累计向陕西地区投放融资总额达967.65亿元。截至10月底,公司存续的向陕西投放的融资总额为277.50亿元,其中向西安投放的融资总额为193.64亿元,占陕西地区投放总额的69.78%。资金投向主要涉及基础设施建设、文化教育产业、房地产、其他工商企业等。

AG亚游集团在服务实体经济,助力区域经济发展的同时,长安信托还充分发挥信托工具的优势和自身的专业性,长处着眼,小处着手,探索实践出一条信托扶贫的特色路径。

“大爱长安·陕西银行业普惠金融扶贫慈善信托”为了解决涉农贷款的不良风险这一农村金融发展的普适性难题,没有选择向农户直接发放贷款,而是以提供农户贷款风险损失补偿金的形式,与当地银行进行合作,降低了发生风险后的资金损失,提升合作银行向农户发放贷款的积极性。

AG亚游集团上述信托计划至今累计撬动合作伙伴发放贷款1.76亿元,累计使2000多户农户受益,资金主要用于支持农户开展种植、养殖。扶贫效果显现后,长安信托不断创新慈善信托,在开展风险补偿的基础上增加了对贷款农户购买巨灾保险、畜牧或种植险以及人身意外险等进行补贴,从而进一步增强农户抗风险能力。

2020年,长安信托创新性地成立了 “长安慈—脱贫攻坚关爱农村三留守群体慈善信托”。首期项目于2020年10月在陕西佳县落地,经过项目执行方在佳县4个乡镇11个村社区的实地走访调研,将成立“关怀乡村留守老人”项目,建立村社区公益执行体系,聚焦养老服务、缓解三留守群体的问题,发挥妇女的中坚力量,协同当地政府,参与基层社会治理。

截止2020年10月,长安信托共设立7单扶贫类慈善信托,存续规模近1600万元。累计完成扶贫相关项目27个,累计支出150万元,共有15622户农户及建档立卡户受益。累计开展教育扶贫项目7个,累计支出20.6万元,共有2334名农村学生受益。

长安信托有关负责人表示,信托凭借其横跨货币、资本、实业的天然优势,可以充分发挥信托财产的可持续性、独立性,引导高净值客户更好地了解和参与社会公益事业,提升财产管理的透明性,让委托人的每一分钱“看得见”、“摸得着”,这也将进一步促成公益慈善的理念深入人心、发扬传播。

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